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【封面故事】打造特殊資產集成服務商新樣板
——訪光大金甌資產管理有限公司黨委書記、董事長康龍

   

   

  光大金甌發揮特殊資產經營優勢,為當地政府化解難題,支持企業重組重整。圖為項目重整成功后實景。

  歲序更替,華章日新。光大金甌資產管理有限公司成立五年來,始終有一份堅持,即以主業為核心,以創新為引擎,助力區域金融生態改善,成就了快速發展的精彩華章。

  五年櫛風沐雨,五年春華秋實。光大金甌在成長道路上一步一個腳印,更加清晰明確“金融風險化解者”“問題企業救助者”“地方平臺債務危機解決者”的角色定位,充分發揮特殊資產經營的專業優勢,更好踐行服務實體企業發展的初心使命。

  “主業+創新”背后有哪些精彩故事,“央地合作”新樣板有何重大意義,特殊資產怎樣才能有效盤活?請看本期《封面故事》中光大金甌的實踐。

   

  康龍 

  五年,是一個“工作坐標”,更是一段“美麗時光”。

  2020年已近尾聲,光大金甌資產管理有限公司(以下簡稱“光大金甌”)也用砥礪奮進的5年書寫了一份“靚麗答卷”。

  光大金甌成立五年來,注冊資本從10億元增至50億元,累計收購債權本息超過700億元,稅收貢獻累計突破3億元。特別是2017年至2019年,三年三大步,年年上臺階,光大金甌營業收入、凈利潤連續三年“翻番”,2020年更是克服疫情不利影響,實現盈利水平再創新高。

  這些數字,其實是光大金甌“做透溫州、做熟浙江、輻射全國、打通境內外資本運營渠道”工作方針與效果的最直接體現,是光大金甌不忘初心使命、堅持主業主責、助力區域金融生態改善的完美注解。近日,《中國金融家》記者獨家對話光大金甌資產管理有限公司黨委書記、董事長康龍,聽他講述公司“主業+創新”的金融故事。

  “主業+創新”  

  推動高質量發展

  《中國金融家》:光大金甌如何聚焦主業主責,開創“主業+創新”業務模式,實現業務發展一年一個新臺階?在您看來,光大金甌實現快速發展的關鍵是什么? 

  康龍:光大金甌由中國光大集團與溫州市屬國有企業共同組建,于2015年12月29日注冊成立,2016年11月獲得當時銀監會“參與浙江省范圍內不良資產批量轉讓業務”批復,2016年12月22日正式掛牌開業。

  自成立以來,光大金甌在中國光大集團的直接領導、浙江省人民政府、溫州市人民政府以及股東的關心呵護下,始終堅持主業主責,通過聚焦不良資產主業和基于主業的創新業務,不斷鞏固“主業+創新”業務模式,實現公司快速發展。

  一方面,堅持主業不放松。截至2020年11月末,光大金甌不良資產收購處置業務投資占比75%,在浙江市場占比接近20%,在溫州市場占比約為30%,市場影響力不斷擴大。

  另一方面,加快創新業務發展,從打折、打包、打官司的“三打”逐步轉變為重組、重整、重構的“三重”模式,通過“不良資產+重組重整+債轉股”等投行業務,為客戶提供多元化綜合金融服務,并積極拓展“專業經營+地方平臺”模式,創新業務合作空間。尤其是市場化債轉股業務成為光大集團“名品”,在行業內打出一定“知名度”,連續兩年獲得中國地方AMC“創新發展踐行獎”和“優秀項目獎”。

  取得這樣成績,主要有以下原因:

  得益于黨建引領。光大金甌將“黨委前置研究”嵌入公司決策及授權體系中,在決策上通過“黨建入章程”“三重一大”實施辦法,把黨的領導融入公司治理各個環節。

  得益于股東大力支持。光大集團和溫州市政府在公司戰略定位、資本補充、機構設置等方面給予支持,為光大金甌持續快速發展提供動力源泉。

  得益于光大集團E-SBU協同戰略。光大金甌依托光大集團金融全牌照和產融結合優勢,發揮特殊資產經營專業優勢,收購處置兄弟企業的不良資產并與兄弟企業協同為客戶提供特殊資產重組重整、債轉股、投貸聯動等一攬子綜合金融服務方案,體現了“一個光大、一個客戶、一個平臺、一流服務”的客戶服務理念。

  得益于客戶“朋友圈”。光大金甌積極對接光大集團兄弟企業和行業龍頭,與光大集團兄弟企業、政府、行業協會、商會、銀行、資產管理公司、第三方機構、金融交易所及合格投資人建立良好合作關系,不斷擴大“朋友圈”。

  得益于企業文化精神。光大金甌積極落實“家園、陽光、崇商、擔當”的光大文化精神,并融入“欣賞、拼搏”的金甌特質,營造積極向上、只爭朝夕的良好企業文化氛圍。

   

  光大金甌公司員工參加中國光大集團直屬企業職工運動會 

  立足角色定位

  助力區域金融生態改善

  《中國金融家》:金融的本源是為實體經濟服務。光大金甌如何沉下心穩住腳、深耕區域經濟、服務地方發展,采取了哪些措施,目前成效如何? 

  康龍:光大金甌始終以“金融風險化解者”“問題企業救助者”“地方平臺債務危機解決者”的角色定位,支持實體經濟高質量發展,助力區域金融生態改善。

  專注不良資產主業,為金融機構解難。光大金甌堅持做優主業、做精專業,積極參與不良資產收購。截至2020年11月末,累計收購不良資產超過700億元,涉及企業3000家,為浙江省不良“雙降”作出積極貢獻,2018年、2019年連續榮獲浙江省人民政府授予的“支持浙江經濟社會發展先進單位”稱號。

  聚焦“兩鏈”風險和民生問題,為地方政府解圍。面對溫州地區爆發“兩鏈”風險,光大金甌成立后勇擔重任,堅持一企一策、對癥下藥,助力溫州由“風險先發”到“率先突圍”。積極參與涉及職工就業問題、爛尾樓盤重整等民生紓困項目,為浙江省內多個涉及購房債權問題和在崗職工就業困難的民生項目提供紓困解決方案。

  踐行央企擔當,為實體企業解困。光大金甌積極響應《國務院關于積極穩妥降低企業杠桿率的意見》,發揮作為光大銀行指定市場化債轉股實施機構的獨特優勢,幫助企業“降杠桿”,改善企業財務結構;積極服務“一帶一路”和上海自貿區建設,支持實體企業轉型發展;通過資產重整、資源注入、債務重組等手段推動企業實現鳳凰涅槃,為實體經濟解危紓困。

  《中國金融家》:在當前形勢下,資管行業如何“化危為機、危中尋機”?“創新是引領發展的第一動力”,未來資管行業創新的著力點在哪里? 

  康龍:危機中育新機,變局中開新局,挑戰與機遇總是相伴而生。近年來,不良資產作為逆周期行業,隨著銀行等金融機構加大不良資產處置力度,將有利于資產管理機構收儲資產,但受經濟環境復雜多變影響,也會增加處置難度。總體上,資產端比拼資金實力和估值能力,處置端考驗重組變現和價值挖掘能力。

   

  光大金甌支持的某海洋航運項目 

  針對當前的機遇和挑戰,不良資產管理公司需要加大創新力度,走出一條“依靠創新,實現高質量發展”的新道路。在業務拓展上,拓寬“不良資產”的內涵和外延,將資產范圍逐步由不良資產擴展到問題資產和問題機構,通過打造“大不良資產”業務體系,開展特色的“不良資產+”模式,深化特殊機遇投資。在處置方式上,將從“打折、打包、打官司”的“三打”為主的不良資產處置方式逐步轉變為“重組、重整、重構”的“三重”經營理念,更加專注投行化體系建設。在管理方式上,通過全周期管理和專業價值挖掘,不斷提升內部精細化管理和運營能力,打造核心競爭力,增強可持續發展能力,減輕對“快進快出”盈利模式的依賴。在技術創新上,擁抱信息科技手段賦能不良資產,將人工智能、大數據應用于風險資產的預測、估值、風控、回報分析、資產處置等管理環節。

  筑牢“防火墻”  

  完善風險管理體系

  《中國金融家》:作為一個“經營風險”的行業,資產管理機構在妥善處置特殊資產的同時,自身又將如何“化解風險”,做好風險管控?光大金甌在這方面有怎樣的實踐經驗? 

  康龍:作為管理不良資產的公司,不能把自己做成不良。業務風險管理是資產管理公司的重中之重,不但要對標對表監管要求完善業務風險管控,還要針對不同業務類別、不同性質風險建立差別化管控的風險識別體系,配備專業的前臺業務人員和中后臺風險評估、風險識別人才,筑牢風險管控之“梁”。

  光大金甌嚴格按照光大集團風險管控要求,堅持全員、全流程、全業務的風險管理理念,打造風險管理三道防控線和四道防火墻。業務團隊為第一道防線,發揮業務經營的“自律”功能;風險控制中心、業務管理部、運營管理中心、法律合規部組成第二道防線,從業務全流程進行項目管理及過程控制;審計稽核為第三道防線,發揮稽核監督“他律”功能。建立戰略防火墻,在戰略規劃和執行中牢固樹立風險防控和風險隔離意識;建立體制防火墻,使公司股權結構、法人層級與自身資本規模、經營管理能力和風險管控水平相適應;建立制度防火墻,確保風險防范和風險隔離的有效落地;建立信息防火墻,加強數據的合法合規共享與使用。截至目前,光大金甌管理資產無超預期風險發生。

  《中國金融家》:在新的歷史起點,光大金甌有哪些戰略構想和目標? 

  康龍:黨的十九屆五中全會審議通過《中共中央關于制定國民經濟和社會發展第十四個五年規劃和二〇三五年遠景目標的建議》,光大金甌作為光大集團逆周期戰略布局的唯一板塊,將圍繞黨的十九屆五中全會和中央經濟工作會議精神,緊跟規劃和遠景目標牽引,堅決貫徹國家和集團戰略部署,探索融入國家“十四五”新發展格局的有效路徑,不斷開創高質量跨越式發展新局面。

  光大金甌制定了10年發展目標,正在朝著打造成中央金融控股集團與地方政府合作共贏的專業特殊資產集成服務商新樣板穩步前行,朝著具有國際化視野的全國性資產管理公司戰略目標努力奮斗。

  一是緊跟國家戰略方向,擔當服務實體經濟的使命。在國家構建以國內大循環為主體、國內國際雙循環相互促進的新發展格局中,作為逆周期行業,光大金甌將充分發揮“金融穩定器”“資源優化器”“經濟助推器”功能,助力疏通影響國民經濟暢通循環的梗阻,積極投身銀行業不良資產處置、困難企業紓困、產業轉型升級補短板等風險處置各項任務。

  二是更好發揮特殊資產專業優勢,擴大“央地合作”溢出效應。光大金甌將依托長三角區位優勢以及光大集團金融全牌照和產融結合優勢,協同銀行、證券、保險、信托及實業板塊,共同服務實體經濟發展,擴大“央地合作”溢出效應,打造“政企合作”新樣板。

  三是優化業務布局,積極開展全國性業務。光大金甌將緊扣國家和集團戰略部署,以“立足浙江,深耕長三角,布局京津冀、大灣區,輻射全國,打通境內外資本運營通道”為工作方針,優化區域布局和業務布局,推動公司全國性業務的積極開拓與發展。

  四是以“做大做強做優”和高質量發展為導向,構建跨越順逆周期的資產結構。光大金甌將緊緊抓住特殊資產行業機遇“窗口期”,做大不良資產規模,繼續按照“主業+創新”雙輪驅動業務模式,構建長中短期相結合的資產結構,跨越經濟的順周期和逆周期,提升核心競爭力和市場價值,推動公司可持續長遠發展。

  五是合作共贏,打造處置經營不良資產“共同生態圈”。隨著不良資產投資主體和方式的多元化,不良資產呈現出涉及主體多、覆蓋范圍廣、利益沖突大、運作周期長、協調成本高等特征,因此,光大金甌將加強同業交流和協作,共創合作發展契機。

責任編輯:董方冉
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