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金融支持吉林融入雙循環新發展格局的思考

  黨的十九屆五中全會提出,要加快構建以國內大循環為主體、國內國際雙循環相互促進的新發展格局,這是以習近平同志為核心的黨中央根據我國新發展階段、新歷史任務、新環境條件做出的重大戰略決策。當前,吉林省正深入貫徹落實黨的十九屆五中全會和習近平總書記視察吉林省重要講話指示精神,積極謀劃融入“雙循環”新發展格局,推動新時代全面振興、全方位振興實現新突破、開辟新局面。在加快構建“雙循環”的發展格局中,如何進一步提高金融資源配置效率和金融服務能力支持吉林省高質量發展,促進區域經濟和金融良性循環,值得深入思考和研究。

  新發展格局為吉林省經濟實現高質量發展帶來的機遇

  “十三五”以來,吉林省著力轉變經濟發展方式,不斷優化升級產業結構,大力培育新動能和新增長點,持續優化營商環境,全面實施鄉村振興戰略,積極打造開放格局,經濟發展的基礎進一步夯實,經濟發展的質量效益不斷提升。我國構建以國內大循環為主體、國內國際雙循環相互促進的新發展格局,為以吉林省為代表的內需驅動型經濟省份提供了難得的發展機遇,也將為正處于結構調整和動能轉換關鍵時期的吉林省經濟帶來新的發展思路。

  (一) “擴大內需”的客觀要求,有利于經濟增長方式轉變。長期以來,吉林省經濟發展主要依靠投資拉動,近年來,隨著消費政策的不斷完善和消費環境的日益優化,消費規模逐漸擴大,社會消費品零售總額增速持續高于國內生產總值(GDP)增速。新發展格局堅持擴大內需、刺激消費的戰略基點和深入挖掘國內市場需求潛力的客觀要求,對于吉林省提升消費對經濟增長的貢獻率,由主要依靠投資拉動向鞏固投資拉動、擴大內需驅動的經濟增長方式轉變,具有重要的推動作用。

  (二)“創新驅動”的迫切需要,有利于工業經濟轉型升級。吉林省作為計劃經濟時期我國重要的工業基地,擁有一批優質的國有企業,汽車、石化、軌道交通等加工制造業較為發達,醫藥健康、航天航空和電子信息及數字產業等近年來也逐步成為優勢產業。新發展格局強調堅持創新驅動發展,突破“卡脖子”關鍵技術,保障供應鏈和產業鏈安全。這將為加速推進吉林省老工業基地深化改革創新,加快完善產業鏈、升級產品結構、提高企業競爭力,減少轉型陣痛期,再造吉林省老工業基地競爭新優勢提供新的歷史機遇。

  (三) “供給側結構性改革”的戰略主線,有利于維護國家糧食安全。吉林省是我國重要的優質商品糧基地,擁有黑土地這一耕地中的“大熊貓”100余萬公頃,全省人均糧食占有量、商品率、調出量和玉米出口量多年保持全國首位,是維護國家糧食安全的重要力量。當前,新冠肺炎疫情不容樂觀、貿易保護主義抬頭,全球產業鏈、供應鏈面臨巨大調整,吉林省肩負的維護國家糧食安全和全國基礎制造業原材料供應的任務更加艱巨。新發展格局提出的提高供給體系對國內需求的滿足能力,為吉林省深化農業供給側結構性改革,大力發展現代農業、延伸糧食產業鏈、做大做強農產品精深加工、提升農業質量效益和競爭力提供了有利時機。

  (四)“開放合作”的發展趨勢,有利于提高對外開放水平。吉林省地處東北亞地理中心位置,是我國向北開放的重要窗口和東北亞地區合作中心樞紐,對外開放區域條件優越。近年來,吉林省積極打造對外開放格局,中韓(長春)國際合作示范區、琿春海洋經濟發展示范區、長春臨空經濟示范區陸續獲批,為吉林深入融入共建“一帶一路”、打造東北亞區域開發合作新格局提供了機遇。緊密同世界經濟聯系互動,加快融入開放合作的雙循環,將有利于吉林省在加速產業轉型發展基礎上,提高產品的國際競爭力,吸引更多的國際資源和要素,支持吉林省實現更大范圍、更寬領域和更深層次的全面開放。

  影響吉林省經濟高質量融入新發展格局的主要因素

  目前,國際環境日趨復雜,不穩定性不確定性增加,新冠肺炎疫情影響廣泛深遠,經濟全球化遭遇逆流。加之吉林省經濟發展不平衡、不充分問題突出,創新能力不適應高質量發展要求,重點領域關鍵環節改革任務艱巨,體制機制、經濟結構、開放合作等方面仍存在短板,吉林省經濟高質量融入新發展格局仍面臨諸多挑戰。

  (一)經濟結構轉型存在短板。在“十一五”時期和“十二五”初期,吉林省經歷了一段投資的高速增長期,投資增速最高時超過50%,形成了投資、消費結構不平衡的經濟增長結構。近年來,投資增速的趨勢性下滑使投資對吉林省經濟的支撐作用減弱,讓經濟穩增長承壓,投資對優化供給結構的作用未充分發揮。

  (二)裝備制造業優勢尚未有效發揮。吉林省裝備制造業企業中,傳統企業多,高新技術企業少。部分傳統優勢產業面臨產能過剩、技術更新困難、產品結構調整緩慢、國際國內市場綜合競爭力弱等問題;部分優勢裝備制造業省內配套率不高、關鍵核心零部件的配套能力不足,作為支柱產業的軌道交通裝備制造業,省內配套率僅在40%左右。

  (三)科技創新和信息化水平不高。吉林省科研成果本地產業化轉化度不高,有相當部分是由經濟發達地區的企業進行產業化轉化。同時,傳統實體經濟與信息技術的融合不深入,信息化技術在傳統產業的應用不廣泛、對傳統產業信息化改造升級的貢獻度不高,產業運用大數據、云計算、互聯網等技術提升產業層次和銷售產品的能力也有待提高。

  (四)經濟發展不平衡不充分。吉林省東、中、西三個經濟區域板塊中,中部4個地區GDP占全省72.7%,東部3個地區GDP占全省16.6%,西部兩個地區GDP占比僅為10.4%,區域經濟發展差異較大。在國民經濟重點領域中,吉林省民營經濟尚不發達,與發達省份相比仍然有較大差距。2019年,吉林省民營經濟增加值占全省GDP的比重為52.8%,低于浙江、福建等民營經濟發達省份10個百分點以上。

  (五)對外開放水平亟待提升。吉林省國際產業關聯、區際產業關聯和省際產業關聯程度較低,優勢產業對外開放程度還有很大的空間。近四年吉林省外貿依存度平均值低于全國平均水平56個百分點,進出口額占全國的比重平均值為0.43%,遠低于地區生產總值占全國1.33%的份額。

  金融助推新發展格局下吉林省經濟高質量發展的路徑和著力點

  金融是資源配置和宏觀調控的重要工具,新發展格局的構建離不開強有力的金融支撐。需要持續深化金融供給側結構性改革,強化金融政策的跨周期調節和行之有效的直達機制,不斷優化金融資源配置,在對外開放中不斷擴大金融影響力,從供給和需求兩端同步發力,切實提高服務實體經濟的質量與效能。

  (一)深化供給側結構性改革金融服務,支持吉林省產業轉型升級。以鄉村振興為抓手,提升金融服務現代農業水平。鄉村振興戰略是新時期開展農村金融服務的根本遵循,農業作為吉林省最具優勢的產業之一,需要不斷提高金融服務現代農業的能力和水平。一是做好國家糧食安全金融服務。以吉林省糧食生產功能區、重要農產品生產保護區和特色農產品優勢區為重點,加大農村基礎設施建設的信貸投放,為糧食收購、加工、倉儲、物流等各環節提供多元化金融服務。結合國家糧食收儲制度及價格形成機制的市場化改革,滿足省內多元市場主體進行市場化糧食收購的信貸資金需求。二是推動農村三產融合。滿足節水農業、高效農業、智慧農業、綠色農業重點領域的合理融資需求;圍繞“吉字號”農產品品牌建設,加大對特色農業、品牌農業的信貸支持和金融產品研發;支持休閑農業、鄉村旅游、特色民宿和農村康養等產業發展。三是創新涉農信貸產品。完善土地承包經營權抵押、農機具抵押、存貨抵押、大額訂單質押等信貸模式,推動形成全方位、多元化的農村資產抵質押融資模式;以金融科技賦能涉農金融產品創新,提升農村金融資源配置效率。四是構建涉農金融多元化風險分擔機制。搭建“政府風險基金增信+農業擔保公司擔保+上游企業反擔保+銀行大數據風控”的多元化風險分擔機制,平衡好涉農主體、金融機構、地方政府等多方利益,構建金融支農、金融惠農長效機制。

  以制造業為重點,提升金融服務工業轉型升級的能力。當前,吉林省正處于基礎再造和產業鏈提升的關鍵階段,鞏固和壯大實體經濟根基,特別是做強做優制造業,金融支持尤為必要。一方面,要做好傳統制造業升級改造金融服務。重點滿足企業兼并重組、產能整合、技術升級和產品轉型的有效資金需求,有效淘汰落后和過剩產能。創新理財融資、產業基金、債券承銷、銀團貸款、銀擔合作等多種方式相結合的中長期資金供給模式,積極支持傳統產業與新技術、新業態、新模式的嫁接和融合,推動科技成果向生產力加速轉化,提高制造業智能化和信息化水平,進而提升制造業的創新力和競爭力;另一方面,要挖掘新發展格局中的經濟增長極,以新基建、高技術等關鍵領域的核心企業為抓手,進一步拓展“鏈上”金融業務。為省內一汽、長春軌道客車等核心企業和上下游企業提供集成化融資方案,“一企一策”精準創新產業鏈融資信貸產品,做實做細配套金融服務,充分發揮應收賬款融資服務平臺作用,促進更多鏈上企業對接平臺,支持吉林省優勢產業排產回歸、配套回歸和產能回歸。

  以科技型企業為重點,提升金融服務戰略新興產業的能力。新興產業是培育未來經濟增長新動能的重要方面,是關系新時代吉林省振興發展的關鍵,要綜合運用貸款、基金、理財等產品,滿足科技型企業不同成長階段的資金需求,提高金融服務的精準性。一是用好創業擔保貸款政策支持初創型企業。目前,吉林省創業擔保貸款對單戶企業的貸款額度最高達到了400萬元,基本能夠滿足初創企業的融資需求。要支持更多符合條件的科技型創業企業用好用足政策,不斷拓展創業擔保貸款覆蓋面;適度提高財政貼息的比例和期限,充分發揮創業擔保貸款普惠性。二是用好股權融資和銀行貸款支持成長型企業。鼓勵支持企業用好吉林省股權交易中心平臺,積極引入天使投資基金和外部投資者,用股權換資金;優化融資擔保服務,健全風險補償機制,鼓勵銀行機構擴大知識產權質押貸款規模,緩解成長企業抵質押物不足問題,提高企業融資可得性。三是用好資本市場支持成熟型企業。支持符合條件的成熟型科技企業發行公司債、企業債、中期票據、短融等債務融資工具,拓寬融資渠道。鼓勵金融機構創新投貸聯動模式,支持高成長企業利用科創板等多層次資本市場進行融資。

  (二)改進優化需求側金融服務,提升內需對經濟增長的貢獻度。在堅持以供給側結構性改革為主線的過程中,要高度重視需求側管理,將擴內需、促消費和穩投資有機結合起來。繼續做好需求側金融服務,主動對接省內重大工程、重大項目和補短板強弱項等領域的信貸支持力度,激活消費潛力,促進消費提質擴容,挑起擴內需促消費的“金融扁擔”。

  以“兩新一重”項目為重點,大力支持區域投資項目建設。當前吉林省正處于轉型升級的陣痛期、爬坡過坎的困難期,需要擴大投資來穩定經濟增長,應持續發揮有效投資在補短板、增動能和優化供給結構的關鍵作用。一是要加大信貸資金投入。引導金融機構結合吉林省“十四五”規劃,錨定全省重大戰略、重點領域和“兩新一重”、新基建“761”等項目,加大對民生領域基礎設施的配套投資,提供穩定、可持續的資金來源,全力為實體經濟“輸血供氧”。二是著力拓寬項目建設融資渠道,用好銀團貸款、PPP等投融資方式,降低民間資金準入門檻,建立保險資金、外資參與重大基礎設施項目投入退出機制,充分調動各方投資的積極性。三是加強銀政企對接,發揮金融委辦公室地方協調機制(吉林省)的統籌協調作用,推動有關部門向銀行機構常態化推送重點項目建設目錄和清單,做好融資需求對接,積極為項目主體制定融資方案出謀劃策,幫助提升項目成熟度。

  以消費信貸為突破口,全面促進省內消費增長和升級。新發展格局下,國內市場將成為國民經濟循環的主導力量,經濟增長將更加依賴于內需增長潛力,釋放內需活力和后勁,消費轉型升級是重要抓手。要聚焦提升傳統消費、培育新型消費和發展服務消費三個方面,通過信貸等經濟杠桿撬動消費市場,促進居民消費升級。一是要鞏固傳統消費信貸。繼續發展好汽車消費金融服務,持續釋放汽車消費潛力。堅決貫徹“房子是用來住的,不是用來炒的”定位,執行好房地產調控政策,推動住房消費健康發展。二是要拓展消費場景,優化金融服務新模式、新生態,加快探索培育適合線上消費、網紅帶貨、平臺消費等新型消費信貸產品,加快發展通過網上銀行、手機銀行等便捷方式進行線上申請、審批、發放和還款的自主消費貸款新模式,為消費者提供兼具個性化和靈活性的金融服務。鼓勵有條件的金融機構運用科技賦能服務創新,通過浸入式消費金融場景和秒級響應的消費金融體驗,提高消費金融覆蓋率。三是要順應消費升級趨勢,加大對文旅、體育、養老、撫幼、教育、醫療等快速增長的服務消費領域的信貸支持和金融服務,深度拓展城鄉消費市場。

  以小微企業為重點,著力提升金融服務民營經濟能力。民營經濟和小微企業始終扎根和依托國內市場,做好金融支持民營經濟工作,不僅要著力解決企業融資問題,更要構建高效可持續的金融機制。一是要發揮信貸貨幣政策合力。信貸政策“窗口指導”是戰略意圖,貨幣政策工具是戰斗力,既要在信貸投放、金融服務、支持方式等方面予以科學明確的指引,更要在貨幣政策工具的使用和創新上予以匹配,強化激勵和約束手段,合力促進金融政策有力有效傳導實施。二是要加強銀政合作。引導銀行機構積極擴大對民營企業的信貸資源傾斜和投放力度,以金融科技驅動金融產品和服務創新,發展供應鏈產業鏈金融模式,為民營企業提供高效金融供給。協調政府相關部門建立健全民營企業風險分擔、緩釋和獎補機制,構建企業公共信用信息共享平臺,促進銀企之間信息互聯互通。三是要拓寬融資渠道。推進民營企業由間接融資向直接融資的轉變,發展多層次資本市場,培育壯大民營企業股權投資和證券市場,推進完善民營企業債務融資支持工具,多元化拓展企業融資渠道,解決治愈民營企業的“貸款依賴癥”。

  (三)統籌做好開放協調的金融服務,全方位推動吉林省經濟高質量發展。以優化外匯服務為重點,有力支持吉林省開放水平提升。高水平對外開放有利于聯通國內國際兩個市場、用好兩種資源,助力提升區域經濟活力和競爭力。要以促進貿易投資便利化為著力點,支持吉林省深度融入“一帶一路”,繼續發揮好向北開放的窗口作用,推動內需體系和市場優勢轉化為國際合作與競爭的新優勢。一是要優化營商環境,積極復制推廣自貿區成功經驗,簡化外匯服務流程,探索業務線上辦理,營造符合國際慣例的投資環境,便捷涉外經濟主體業務開展。大力推動跨境金融區塊鏈服務平臺應用,拓寬涉外企業融資渠道,提高跨境融資效率,推動貿易和投資便利化自由化。二是支持加快推進中韓(長春)國際示范區、琿春海洋經濟發展示范區等重點示范試驗平臺建設,在示范區先行先試外匯便利化政策,提升企業外匯資金使用效率。同時,通過銀團貸款、項目融資等方式,加大對示范區建設過程中的基礎設施互聯互通、國際產能與裝備制造合作等重大項目的金融支持。三是穩慎推進人民幣國際化,不斷提升人民幣資產的吸引力和吉林省區域金融的影響力,鼓勵人民幣直接參與貿易結算,借助人民幣結算便捷化、匯兌成本低的特點和完善的支付結算體系,夯實外循環安全。

  以長春現代化都市圈建設為重點,支持區域經濟協調發展。立足吉林省“東中西”三大板塊差異化定位和一體化發展戰略,結合產業空間布局和各區域優勢,圍繞“一主、六雙”產業空間布局規劃,不斷調整優化金融資源在區域間配置,綜合制定金融支持整體方案和規劃設計,為區域協調發展創造良好金融環境。一是提升對中部地區金融服務水平。繼續落實好支持長春高質量發展工作機制,加強金融政策與區域規劃的協調配合,努力打造長春現代化都市圈城市群,結合長吉一體化和長春公主嶺同城化“雙協同”規劃,推進金融服務一體化建設,探索統一金融產品、服務標準、收費標準,體現協同創新,支持長春打造領跑全省“新引擎”。二是積極開展綠色金融,支持東部綠色轉型區和西部生態經濟區發展。樹立綠色金融發展理念,積極落實“赤道原則”,自覺將信貸資源配置到有利于可持續發展的企業和區域。積極發展綠色信貸,充分發揮綠色金融的信貸導向作用,為省內資源枯竭性城市轉型發展提供有力支持。三是支持新型城鎮化建設。要在中心城市、城市群建設和以縣城為重要載體的城鎮化建設中,提升對重點領域、重大基礎設施和各類新城、試驗區、園區等建設的資金供給和綜合服務能力,形成項目與資金間的良性互動。

  (作者為人民銀行長春中心支行行長)

責任編輯:楊喜亭
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